Toda empresa que busca ter sucesso precisa contar com um bom planejamento tributário. Essa estratégia ajuda os empreendedores, sejam grandes ou pequenos, a manter o equilíbrio financeiro das suas contas. Além disso, pode ser a chave para evitar que muitos negócios vão à falência.
Uma pesquisa realizada pelo IBGE mostrou que 60% das empresas que fecham as portas atribuem as dificuldades financeiras como a principal razão para o encerramento de suas atividades.
Um bom planejamento tributário permite à empresa encontrar a melhor maneira de economizar com impostos, evitando gastos desnecessários e gerando uma grande economia.
No artigo de hoje, vamos te mostrar todos os benefícios que o planejamento tributário pode trazer para o seu negócio. Se tiver dúvidas ou quiser fazer uma pergunta, clique aqui e converse diretamente com o nosso time. A NovaThuler Contabilidade é especialista em soluções contábeis.
Planejamento tributário: o que é isso?
O planejamento tributário é um conjunto de estratégias para organizar e otimizar o pagamento de impostos e outras taxas pelas empresas, ou seja, reduzir os gastos com tributos e outras tarifas. Quando feito corretamente, o planejamento tributário oferece às empresas a oportunidade de aproveitar as brechas da legislação a seu favor, sempre de forma legal.
A primeira coisa que um negócio pode fazer para usufruir dos benefícios fiscais é escolher o regime tributário mais adequado. Cada regime tem seus benefícios e desvantagens e, por isso, é importante considerar o faturamento da empresa, o porte e o tipo de atividade desenvolvida no local.
O Simples Nacional é o regime tributário ideal para negócios que faturam até R$ 4,8 milhões anualmente. Sua principal vantagem é que o pagamento de vários tributos – sejam eles municipais, estaduais ou federais – pode ser feito em uma única guia.
O Lucro Real é um regime em que os tributos são calculados com base no lucro real da empresa, ou seja, o quanto o empreendimento realmente ganhou. Para fazer esse cálculo, basta subtrair as despesas – como salários, aluguel e compras – da receita total do local.
Outro regime tributário é o Lucro Presumido. Sua principal característica é que os impostos são calculados com base em uma estimativa do faturamento da empresa, e não no lucro real. Esse regime é recomendado principalmente para estabelecimentos de pequeno e médio porte.
O planejamento tributário começa exatamente pela definição do regime que trará mais vantagens para o seu negócio. Escolher o planejamento certo pode resultar em uma grande economia financeira.
Qual é a importância do planejamento tributário?
Como já mencionamos anteriormente, um bom planejamento tributário oferece à empresa a oportunidade de gastar menos com impostos. No entanto, os benefícios não param por aí.
O planejamento tributário também melhora a competitividade de um negócio no mercado. Ao reduzir os gastos com impostos, o empreendimento passa a ter mais recursos para investir em outras áreas, como melhorar processos, contratar mais funcionários ou até expandir suas operações. Isso ajuda a empresa a crescer e a se manter competitiva em relação a concorrência.
Outro ponto positivo do planejamento tributário é a diminuição dos riscos relacionados a multas e outras penalidades. Uma empresa que fica em situação irregular com a Receita Federal pode enfrentar dificuldades para pedir empréstimos ou conseguir linhas de crédito bancário. Outro ponto negativo é que ela pode ter problemas para participar de processos de licitação ou até ter suas contas bloqueadas.
Como o próprio nome sugere, o planejamento tributário ajuda a empresa a se organizar e a saber exatamente o quanto precisa destinar de seus recursos para o pagamento de impostos. Com essa previsão, fica mais fácil planejar o orçamento, tomar decisões sobre investimentos e outras operações relacionadas à saúde financeira do negócio.
Sua empresa não será prejudicada
Talvez a principal vantagem de ter um planejamento tributário é que ele não traz nenhum malefício, ou seja, a empresa não sofre prejuízos ao adotar essa prática.
Muitos negócios, no entanto, decidem tentar diminuir seus gastos com impostos por meio de uma prática chamada de evasão fiscal. Essa técnica, mais conhecida como sonegação de impostos, é ilegal e envolve a intenção de esconder ou alterar informações para não pagar os tributos devidos. Muitas empresas acabam declarando seus rendimentos de forma errada, falsificando documentos, escondendo bens e transações para pagar menos impostos. Isso é crime e tem severas consequências.
O planejamento tributário, por outro lado, encontra brechas legais na legislação para diminuir a carga tributária que a empresa deve pagar a Receita Federal. Isso é possível porque o empreendimento pode aproveitar benefícios fiscais oferecidos pelo próprio governo para diminuir o valor dos tributos.
Contratar profissionais especializados para realizar o planejamento tributário do seu negócio pode trazer soluções simples que resultam em economia. Por exemplo, a Lei de Incentivo à Cultura (Lei Rouanet) beneficia empresas privadas que investem em atividades culturais, como exposições de arte, peças de teatro e festivais de música. Empreendimentos que aderem a esse projeto podem garantir uma isenção de 4% no imposto de renda.
Por fim, alertamos total cuidado na hora de optar pelo regime tributário da sua empresa, pois muitas vezes o empresário acredita que o Simples Nacional é o mais barato, porém é aí que mora o perigo: nem sempre o Simples Nacional é o mais vantajoso para sua empresa. Já tivemos diversos casos em que isso não ocorreu, mesmo sendo uma empresa com faturamento inferior a R$ 4,8 milhões anual, o Lucro Real ou Lucro Presumido foram mais vantajosos.
Recomendamos que esse estudo seja feito com frequência, no mínimo ao término de cada ano, para avaliar se no próximo ano há algum regime que seja melhor para as operações da empresa, pagando menos impostos de forma legal, mantendo a saúde e crescimento do negócio.
Uma contabilidade pode ajudar
Um bom planejamento tributário deve ser feito por profissionais especializados, treinados e que conhecem toda a legislação nacional. Eles sabem identificar todas as possibilidades de economia para o seu negócio. Por isso, não tente fazer isso sozinho.
O planejamento tributário não é algo que é feito da noite para o dia. Implantar essa estratégia exige tempo, algo que talvez você não tenha. Deixe essa tarefa nas mãos de um especialista e se concentre em fazer o seu empreendimento crescer.
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